Comment comptabiliser des opérations
Le logiciel permet de comptabiliser (ajouter) des opérations selon plusieurs méthodes:
- Manuellement, c'est vous qui saisissez chaque opération à votre rythme.
- Semi-manuellement, vous téléchargez le fichier des opérations depuis votre banque et venez l'importer dans le logiciel.
- Automatiquement, c'est le logiciel qui les récupère et les ajoute à votre base de données.
La dernière méthode nécessite d'activer les services de synchronisation (option payante) et de créer un compte chez le partenaire de confiance LINXO Connect (Oxlin) via le logiciel. Les trois solutions peuvent être mixées (exemple : Vous saisissez vos opérations et vous laissez le logiciel les rapprocher automatiquement)
Combien ça coute ?
Vous devez souscrire aux services de synchronisation. Le tarif est de 9 EUR valable pendant un an (pas d'abonnement, à renouveler vous-même) soit l'équivalent de 70 cts par mois.
Les services de synchronisation vous donnent ainsi accès aux services suivants :
- Stockage des données dans le Cloud AlauxSoft, pour profiter de vos données sur tous vos postes (ordinateur, mobiles et tablettes)
- Importation de vos opérations directement depuis votre banque (si compatible)
Chaque service peux être activé / désactivé, par exemple vous pouvez n'utiliser que le Cloud, sans activer l'accès à votre banque.
Comment activer la synchronisation automatique depuis sa banque ?
En premier lieu vous devez avoir commandé la clé pour les services de synchronisation.
Utilisez cette clé pour avoir accès au service
Depuis Préférences cliquez sur "Synchroniser les opérations depuis la banque", là cliquez sur "Créer un compte"
Indiquez votre adresse mail et un mot de passe. Vous serez alors redirigé vers le site du prestataire de confiance afin de définir les connexions avec votre banque.
Vous devez indiquez vos identifiants bancaires, ces derniers seront protégés par le prestataire certifié par l'ACPR. A aucun moment vos identifiants ne seront connus de Comptes et Budget.
Vidéo de présentation : Comment connecter Comptes et Budget à sa banque.
Qui est LINXO Connect (OXLIN) ?
LINXO Connect (OXLIN) est un établissement français de paiement agréé par l’ACPR (Code Banque N°16928) sur l’un des nouveaux services créés par la Directive européenne sur les services de paiement (DSP2) : Prestataire de Services d’Information sur les Comptes (PSIC). En clair cela veux dire qu'ils ont légalement le droit d'accèder aux données bancaires de votre banque (via votre accord) tout en garantissant un haut niveau de sécurité.
Le service est-il sécurisé ?
Le service est opéré par le tiers de confiance LINXO Connect (voir ci-dessus), AlauxSoft n’a pas accès à vos identifiants et ne les conserve pas. La connexion est totalement sécurisée et les données sont chiffrées via un protocole bancaire.
Comment supprimer mon compte chez LINXO Connect ?
C'est très simple ! Depuis Comptes et Budget cliquez sur Préférences + Synchro bancaire, enfin cliquez sur "Supprimer toutes mes données de chez Oxlin".
Attention si vous supprimez le logiciel, votre compte de chez Oxlin ne sera pas automatiquement supprimé, donc pensez à le faire avant de desinstaller Comptes et Budget.
Conseils pratiques
1. Avant d'activer la synchronisation automatique, assurez-vous d'avoir rapproché les comptes afin de partir sur une situation correcte.
2. Lors du paramètrage des connexions, passez en revue les catégories proposées par le système, modifiez les si besoin et / ou définissez les tiers par défaut.
3. Saisissez les opérations concernant l'émission de chèque, le système de synchronisation n'est pas capable de catégoriser ces opérations.
4. Prenez l'habitude de catégoriser les opérations notifiées sur la page d'accueil, le système apprendra à son tour comment traiter ces opérations la prochaine fois.
5. Si la synchronisation semble ne pas fonctionner par moment, attendez quelques jours, le prestataire de confiance peux être amené à apporter des évolutions pour réparer l'accès à la banque.
Quelles sont les banques disponibles ?
Il s'agit essenteillement de banques françaises. Il est possible d'obtenir la liste des banques disponibles depuis le logiciel via Préférences + Synchro bancaire + Banques disponibles... En cas de doutes n'hésitez pas à contacter le support. Il est possible que certaines banques soient en cours de maintenance. Il n'y a donc aucune garantie sur la pérénité de la prise en charge de votre banque. (cette dernière peux opérer des modifications rendant inopérationnelle l'extraction des opérations)